Как да изчислим доходността

"Как да се изчисли процентът на възвръщаемост?" На пръв поглед този въпрос не трябва да водят до най-малката трудност. Много хора знаят, че за да се изчисли процентът на възвръщаемост на инвестициите, необходими резултат, разделен на общия инвестирани средства и конвертирате получена стойността на годишната лихва.

Формулата за изчисляване на добива (в проценти годишно), ако не е I / O:

• D - желания добив
• DS - инвестиционен резултат в абсолютното,
• Snach - сумата на първоначалната инвестиция,
• T - броя на дните, през отчетния период.

Но проблемът с добив изчисление е много по-сложна в случая по време на разглеждания период са били извършени депозит или теглене на средства в рамките на инвестиционния портфейл. В тази форма е трудно дори и за опитни професионалисти в областта на инвестициите. Ние предлагаме на нашите решение на този проблем.

Нека започнем с определение на това, което е входове и теглене на пари. Поставянето на пари - това е посоката на пари за инвестиции. Така например, сте закупили акции на инвестиционни фондове или са допринесли пари на сметка посредничество - всичко това е на входа означава. Отнемане на инвестиционните фондове се извежда. тоест, в рамките на нашия пример заключенията възникнат по обратно изкупуване на инвестиционни дялове или теглене на пари от сметката за посредничество.

Знаейки това, което е най-I / O, помислете за конкретния случай, което ще помогне да се разбере логиката на решаването на проблема с правилното определение регулира I / O ресурси замяна.

1. Някои инвеститори купуват акции на стойност 1000 рубли (Snach).
2. След 3 месеца, той купи още акции на 500 рубли (SVV).
3. След още 4 месеца до инвеститора спешно нужда от пари, а той е бил принуден да продаде част от акциите в размер на 300 рубли (Svyv).
4. Една година след първоначалната стойност на придобиване на акциите в размер на 1300 рубли (Sitog).

В графика на тази ситуация може да се обобщи по следния начин:

За да се изчисли правилно на възвръщаемостта на инвестициите, ние все още трябва да се разделят в резултат на инвестиции в размер на инвестициите. Остава само да се определи, че в настоящата ситуация е в резултат и какво е точното количество пари.

Първата стъпка е резултат от изчисление на инвестицията. Интуитивно, инвестиционен резултат е разликата между средствата, които са получени, както и тези, които са били направени. Това означава, че е необходимо от сума Общата стойност на инвестициите и направените заключения приспадне размера на първоначалните и последващите вписвания.

Формулата за определяне на инвестиционен резултат въз основа на I / O:

• DS - инвестиционен резултат за периода, в абсолютното,
• Sitog - окончателна оценка на инвестициите (1300)
• σSvyv - количеството на изходните средства (300)
• Snach - сумата на първоначалната инвестиция (1000)
• σSvv - сумата на всички входа означава (500).

Ние прилагаме тази формула към ситуацията смята: δS = (1300 + 300) - (1000 + 500) = 100. По този начин инвеститорът спечелили $ 100.

Има фенове преброяване на количеството на вложените средства с изключение на парите, които са били пуснати в сметката (посредничество), но това не е закупуване на ценни книжа. Това изчисление може драстично да се издуват доходност, въпреки че печалба от тази инвестиция няма да се увеличи. Това изчисление не е наред, паричния компонент на инвестиционния портфейл при изчисляването на размера на инвестицията трябва да се разглежда в неговата цялост. Неправилно брой добиви само част от портфейла, тъй като средствата записват в сметката са отклонени от други приложения (потребление, натрупване и др.), Както и инвестициите, чийто добив и трябва да се знае.

Втората стъпка при изчисляването на възвръщаемостта е най-важното: необходимо е да се определи правилно как да се съпоставят сума, изчислена инвестиция резултат, че е правилно определяне на размера на инвестираните средства.

Във всеки момент подпериод (Т1, Т2, Т3) размерът на инвестициите е различна. В под-период Т1 - 1000 рубли, Т2 - (1000 + 500 рубли), T3 - (1000+ 500-300 рубли). Освен това, сами по себе си тези времеви подпериоди не са равни. Т1 - 90 дни, Т2 - 120 дни, T3 - 155 дни. Поради това е необходимо да се споразумеят за размера на инвестицията в броя на дните, в под-периода, като по този начин за определяне на средната стойност за "работа" в размер (осреднена стойност във времето сума от инвестирани средства) по време на разглеждания период.

Формулата за определяне на средната стойност на инвестираните средства на базата на I / O:

• V - среден размер на инвестираните средства,
• Т1, Т2, Т3, Tn - брой дни в под-периода,
• ST - общият брой на дните, в разглеждания интервал от време.

Ние прилага тази формула на положението счита: V = (90 * 1000 + 120 * (1000 + 500) * 155 + (1000 500-300 +)) / 365 = 1249,32. Среднопретеглената сума за инвеститора е в размер на 1249.32 рубли.

Сега наясно с всички елементи, необходими за прякото изчисляване на доходността.

Ако искате да се изчисли процентът на възвръщаемост за период, който не включва първоначалния депозит на средства, над Snach трябва да се вземат на цената на инвестиционния портфейл към датата, на която искате да започнете изчисляване на доходността.

Третата стъпка - изчисляване на добива на получените стойности. За тази цел ние се разделят резултат от инвестиране на по-рано, изчислена по средния размер на инвестициите и превежда резултата в годишна лихва.

Оказва се, че в ситуация счита Добивът е: (100 / 1249.32) * 365/365 * 100% = 8%.

С помощта на тези формули, винаги ще бъде в състояние да оцени правилно рентабилността на инвестицията си портфолио и с помощта на получените стойности за оценка на ефективността на инвестициите си.

• Процесният алгоритъм не е лесно, но когато става въпрос за изчисляване на доходността и печалбата, най-важното - това е точност. Този алгоритъм позволява да се вземат под внимание всички нюанси, свързани с фондовете I / O и да получите правилно изчисление на доходността.
• Ако използвате услугите за управление на активи. Научете как става приходи и изчисляване на рентабилността на портфолиото си и, ако е различен от посочената по-горе алгоритъм, той е повод да се потвърдят използвания алгоритъм.

Трябва внимателно да се отнася до изчисляването на възвръщаемост на инвестициите си, като тази цифра е от решаващо значение при анализа на ефективността на инвестициите и дали тя ще бъде изчислена неправилно, това ще създаде погрешно впечатление за ефективността на инвестициите си.

Изтегляне (безплатно)
в удобен формат

Стойността на инвестициите може да се увеличи или намали, инвестиционна доходност в миналото не е показателно за бъдещето, държавата не гарантира рентабилността на инвестициите във взаимни фондове. Преди да купите единица, трябва внимателно да преразгледа правилата за доверително управление на взаимен инвестиционен фонд. Събиране на отстъпки (премии) ще намали доходността на инвестициите в акции на взаимни фондове.